Hur beräknar man avkastningen som en fond?

Fråga:

Kan någon berätta för mig hur man beräknar en avkastning på investeringar för en fond?


Svar:

En fond har i sig ingen avkastning.

En retur uppstår först när man betraktar beståndet av vissa inköp, distribution och försäljning. Avkastningen är sedan intresse under en viss tid, över längre perioder av tid distributioner än igen anlegt med en riskfri ränta måste kan förstås och inflationstakten är anställda som diskontering. Avkastningen är hypotetiska ränta per år för kapital över den totala vald tidsperiod, vilket leder till samma resultat. Således kan du bygga en liten Excel-kalkylblad som beräknar avkastningen för vissa perioder.

En en gång installationen i taget och deras utveckling över tiden kan bestämmas enligt metoden BVI. Det skulle vara en möjlig returkod.

Har emellertid sparplaner bör räkna med en avkastning på den månatliga investeringen i lika stora mängder under en tidsperiod som helt klart kan avvika från avkastningen av en tid investeringar.

Ja, och du kan fortfarande tänka på om du vill ha avkastning före skatt eller efter skatt :-)