Kan någon som arbetar oberoende finansiella rådgivare?

Fråga:

Det finns tillräckligt många avhopp med mer än 20 års erfarenhet av kapitalmarknaderna. Kunde du bli egenföretagare att sprida de erfarenheter som har gjorts till kunden? Låt oss säga tider avgift för denna 1,5% per år av tillgångar att hantera + prestationsbaserad Variant. Eller måste du uppfylla vissa kriterier för att utföra jobbet? Yrkesmässig kompetens skulle ja få. Vad måste anses ännu?


Svar:

"Finansiella rådgivare" är något missvisande. Det finns kapitalförvaltare som aktivt förvalta tillgångar och det finns investeringsrådgivare, att olika intensivvård portföljer, men investeraren ger aldrig makten över pengarna ur din hand. Kapitalförvaltning betyder, men vanligtvis investeringsrådgivning (eftersom DVAG).

Du kan ta både jobb, men villkoren är olika. Du får mer lätt investeringsrådgivare, så godkännande enligt avsnitt 34 c i handelslagen (ännu) om man vill ge inte ens försäkring. Endast den årliga översynen bör noteras efter MaBV och att en tillgångs ansvars försäkring även om regel rekommenderas (fortfarande) inte nödvändigtvis men starkt.

Tillståndet är några villkor mer enligt § 32 KWG och det har också kontinuerligt mer revision krav, vilket leder till högre kostnader.

Om du skriver avgifter, tror du snarare av förvaltningen. Detta är kriterier som man måste uppfylla och efterlevnad som är också ständigt kontrolleras.

Man måste notera att pengar gör inte i sig går till en och det är lite snabbt tillbaka bort, om resultatet är fel. Man kan väl vara (då det blir och det är bra de åren) eller är - är - sälja mycket bra. Så behöver du en köpman som har en känsla inte bara för produkten men framför allt en för kunderna. Detta gör åtskillnad mellan den misslyckade också i alla andra branscher av den framgångsrika affärsmannen.