Om någon får en stor summa pengar och de vill söka välrenommerade ekonomiskt stöd som och varför skulle de ringa?

FINANSIELL rådgivning om beloppet är verkligen stor, bör du börja leta en finansiell rådgivare (helst en Certified Financial Planner). Om den stora summan tas emot som ett resultat av arv, bör estate advokat kunna rekommendera någon. Mot en avgift, kommer den finansiella planeraren upprättas en plan som uppfyller dina behov (risktolerans, avkastningskrav, förväntade kontanta utlägg, etc.). Träffa mer än en innan du fattar ett beslut. Den finansiella planeraren bör (1) innehar relevanta certifieringar (t ex GFP), (2) vara anslutna med välrenommerade företag, (3) har många års erfarenhet i branschen, helst på samma företag, (4) inte har ersättning avser försäljning av vissa typer av finansiella produkter (t.ex. livförsäkring, aktier handlas), och framför allt (5) har ingen "svarta märken" på sin post (kolla NASD/FINRA/SEC). Vara skeptisk om den finansiella planeraren antyder eller försöker sälja finansiella produkter som är svåra att förstå eller har höga avgifter till in och ut ur, eller om han eller hon lovar en "för-bra-att-vara-sant" avkastning (om det låter för bra för att vara sant, det är nog - bara be någon av Madoff investerare).

Några saker att tänka själv, även innan du kontaktar en Planner:

  • Din tolerans för investeringsrisken (konservativa, äventyrlig, etc).

Känna din egen natur är viktigt, eftersom planeraren kan utforma investeringar som bäst passar dig. Mer konservativa typer tenderar att vara mer bekväm med mycket låg risk/låg avkastning investeringar, till exempel CD-skivor, spara konton, etc, medan personer med en högre risktolerans och/eller en längre tid horisonter kommer att sätta en större andel i aktiemarknaden.

  • Din totala finansiella status utan att stora belopp.

(Är du skyldig ett bolån eller stora räkningar du klarar utan att vidröra de nya pengarna? Vill du sprida det runt till vänner/släktingar? Vill du "strumpa det bort" för pension?
Du kan bara bäst svara på dessa frågor. Den som du väljer att bistå och planera för dig, det är dina pengar, så låt inte dem prata dig till något du inte vill eller inte förstår.
Som ett alternativ till att hitta en traditionell rådgivare, kan du ställa in en penningmarknad konto med ett stort mäklarföretag (såsom Vanguard eller trohet). Om du har över 500K kommer de hjälpa dig med en plan gratis. De fungerar som en mäklare, som andra, ligga trohet och TRowe Price, så du inte är begränsade till deras produkter. Du kan överväga en hemmafixare strategi använder indexfonder och börshandlade fonder också. Men om du försöker en hemmafixare strategi, försök inte att "slå marknaden," för du kommer alltid vara ett informativt och tekniska nackdel, i förhållande till professionella kapitalförvaltare (hedgefonder, aktiefonder, proprietary trading företag, etc.). Ditt mål är att välja den optimala tillgångsallokeringen bland Penningmarknaden konton, kort sikt, mellanliggande sikt, och långfristiga obligationer, inhemska och internationella aktier, stor-cap och small cap-aktier, etc. Alltså, du förmodligen vill hålla sig till Penningmarknaden konton, stora och väl förvaltade fonder, och index börshandlade fonder (ETF = börshandlade fond, som liknar en fond men för att noggrant matcha ett särskilt index). Här är tre saker du bör undvika: (1) försöker att aktivt handla ditt Placeringskonto (marknaden timing, teknisk analys, dag för handel, etc.), (2) handel på investeringar "tips" (från vänner, e-post, nyhetsbrev, stock initiativtagare, etc.) och (3) handel i illikvida värdepapper (bulletin board och rosa blad lager) och de flesta derivat (alternativ, futures, etc).

-Åsikter-
En bidragsgivare användare rekommenderar två böcker och erbjuder ett yttrande:

  • "En slumpmässig promenad Guide till investera" av Burton Malkiel
  • "Den enda investering guiden du någonsin behöver" av Andrew Tobias

Genom att läsa dessa böcker, vet du mer om personlig ekonomisk förvaltning än många så kallade finansiella planerare om du läser och internalisera informationen i dessa två böcker.
Ett bra ställe att börja med din plan skulle vara Malkiel boken, det är enkelt och mycket informativ (han har två populära böcker).

: Om du vill få kvalificerad finansiell hjälp, är det bäst att konsultera professionella investeringar och finansiell rådgivning. Jag skulle råda dig att ta kontakt med GEPL, en tio år gammal fondmäklerit företag. Det erbjuder omfattande wealth management tjänster till förmögna privatpersoner. Placeringsrådgivare på GEPL har den erforderliga sakkunskapen att erbjuda du anpassade finansiella planering lösningar som tillgodoser dina behov och riskaptit.