Pengarna i sparkonto ger ingen ränta och förstörde pengar, investment Advisor rekommenderar investeringar i balanserade fonder är en bra idé?

Fråga:

Jag vill ha en pengar växt, som bada i lugna vatten och gör sig tillbaka hur som helst så 4 till 6 procent. Så jag gick till investeringsrådgivare. En risk inspelning och så andra frågor med mål etc är han kom fram till att blanda medel skulle vara en bra investering för mig. Han rekommenderar JP Morgan global inkomst 20%, BGF global fördelning 20%, BHF flexibel fördelning 20%, RW portfölj strategi 20% samt Franklin globala grundläggande strategier 20%. Vad är stopp för dem. Detta är en solid grund och hur de olika medel för att granska din åsikt? Jag kan träffa som mitt mål förvärvet av pengar med låg risk. Det handlar om anläggningen ca 25000 euro.


Svar:

Om du väljer en fast allokeringsprocent i en portfölj och skulle sedan regelbundet utföra en omfördelning, kan även ta bond och equity fonder och hantera själv. Detta är din personliga balanserad medel. Detta tillvägagångssätt kräver också en ändring av fördelning av aktier och obligationer över tiden att reflektera ränta och marknadsförhållanden.

Om du inte vill göra detta, kan du ta alternativa blandade fonder som implementerar denna fördelning och strategi totalt.

Sökvägen till balanserad medel för dig bör därför meningsfullt. Det finns bestånd som lång sikt investering samtidigt som det bästa instrumentet, men bond orenhet säkerställer att volatiliteten är lägre. Det tar mer än en diversifierad fond, bör vara klart för de mycket goda inte bättre resultat, utan snarare en spridning. Så måste man vara försiktig på överlappningar och korrelationer.

Även om alla sorters människor talar om överhängande räntehöjningar sedan 2-3 år, obligationer har kan levererar fortfarande en bra övergripande prestanda, eftersom obligationer misslyckande är historiskt låga. Det finns alltså god avkastning på acceptabel risk speciellt i området hög avkastning. Exakt dessa effekter kan anses ju av balanserad medel.

Antalet blandade fonder

-JP Morgan global inkomst 20%

-BGF global fördelning 20%

-BHF flexibel fördelning 20%

-RW portfölj strategi 20%

-Franklin globala grundläggande strategier 20%

Jag hade inte självklart på diversifiering. Varför måste det finnas så många av i princip av liknande typ? Vad är strategin här?

Jag skulle snarare en europeisk blandat fond (equity-tung) och ta en eller högst två globala blandade fonden som en framväxande/frontier markets aktiefond till en mindre grad mix.