Skapa en defensiv: balanserad finansierar ett bra val?

Fråga:

Jag letar efter en växt som är defensiva, dvs mindre risk. Avkastningen är måttliga (upp till 5%).

Balanserade medel med 50% ränta på obligationer är ett bra val?


Svar:

Inte för säker. Numera tar det ett antal olika fonder, som så förvaltas av kapitalförvaltare, deinene önskemål som överensstämmer med den högsta möjliga förlusten inom ramen. Om du passar ihop väl (här har ja konsulten) 5% är inget problem p.a. i låg volatilitet (som 3% förlust av en nivå en gång uppnått högst planerad).

Balanserade medel har ofta fasta kvoter eller ligger kvar i obligationer och aktier, även om tillsammans de kraschar. Om du global fördelning ser på till exempel Black Rock, sedan de inlämnade 2008 redan en tredjedel. Något liknande kan hända igen med balanserad medel.

5% förlust kom på gång att bara något aktivt gemaangte gånger och idag finns det ett antal medel som bör dra nytta av de otäckaste utbyten. När du kombinerar framgångsrika de senaste åren och kriser är du på målet.