Sparbank vill göra en finansiell kontroll, vad kan jag förvänta? Vill du sälja mig försäkring?

Fråga:

Banken ringde idag mig, de vill göra mig en finansiell kontroll. Det är ganska nonchalant, sades det. Gjorde som någon av er som redan? Vad kan jag förvänta mig här? Vill du att prata med mig om försäkring?


Svar:

som en tidigare anställd vid en bank kan jag berätta om hur det fungerar: gjorde det en inventering (vad växter gör du redan har, vilken försäkring och där, vad lån) då spelar in dina mål och önskemål, din Pensionsskillnader senare debiteras till något (och det är alltid mycket frustrerande--lyckligtvis din konsult, har då goda råd & många produkter att välja mellan) att rädda dig ur fattigdom i åldern). Hörs vänner, ta viellll tid :-) och hantera sedan inte rusar saker, sova så tyst ett par gånger om det och sedan bestämma vad gör du känna. Det skapade dokumentet under överläggningar sedan kompletteras i framtiden, har den fördelen att du ständigt måste börja från början med samla ihop information