Vad måste en konsultation protokoll banken särskilt uppmärksamma?

Fråga:

Dag! En konsultation är med min Bank för micgh nästa vecka. Nu, jag har hört på lämpligt sätt idag som att leda ett samråd protokoll, som håller Bankne inte nödvändigtvis från att sälja sina kunder partiell produkter, som är plikt faktiskt helt olämpliga. Det är därför jag vill veta vad vi bör ställa sin uppmärksamhet på ett samråd protokoll.
Jag tackar er i förväg


Svar:

Ja, kärlek Beratungsprodukoll. Som berövar konsultens om han gör det rätt i minst 30 minuter.

Nu måste han hålla på grund av din konsult begäran och han bör också följa. Uttryckligen måste du se till att han fångade som i Podukoll, när du säger: Jag vill ha växter utan risk, begränsad, eller lovande växter. Han (måste) dela med dig efter många frågor, såsom inkomstnivå, din andra destinationer, etc. i en riskgrupp. I slutet kan du fråga honom: "hur de nu bedöma mig som gagna-orienterade, som wachstumorentiert eller som Chan-orienterade, samt i vilka tillgångsslag tillhör de medierade produkterna. Han vet dessa frågor redan vad jag ska göra och ser dig som upplyst klienter, kanske på samma nivå.

Vad är mest viktigt, be honom en kopia (unterschireben) av Beratungsprodukoll, kan vara annat om det på det kommer på, som en fästing kompletteras senare. Om han gör ditt råd med en konsulterande programvara, är denna kundklassificering viktigt eftersom programmet matar ut lämpliga produkter. Och, i ett efterföljande samråd alltid kyligt, att din Riskikoprofil (om du har ändrat det inombords för dig) förblir samt på det inledande samrådet.

Bara som en återvändande kund har valet av produkter för att vara mer spälich och huvudsakligen begränsa sig till bank produkter.