Varför betalas mer intresse i början av en låneperiod än i slutet av lånetiden?

Laddning intresse är den metod genom vilken en långivare vinster från låna ut pengar till låntagare. Långivaren kommer att ange villkoren för lån till sin fördel. Självklart vill de få betalt först och få betalt för mest. Saldot på ett lån är oftast högre i början av ett lån ränta debiteras på balansen. Så som en person gör betalningar på lån vanligtvis kommer han/hon att göra en betalning som består av del intresse och del rektor. Som personen betalar ner lånet kommer att den ränta som beräknas på den sammanlagda perioden vara mindre eftersom beloppet har minskats. Exempelvis har en person en $1000 betalning, i början av lånet betalningen kan delas upp som ($900 intresse och $100 rektor), på den sista utbetalningen av lånet att betala $1000 kan se ut ($950 kapitalbeloppet och räntan i $50).