Heders rådgivare Fyll, kan du också ett samråd protokollet?

Fråga:

Bankerna måste fylla ut ekonomisk rådgivning men ett samråd protokoll. Gäller detta också för heders-konsulter? Och om inte, kan du ta en form du fylla ut l5At, så att dina uppgifter dokumenteras?


Svar:
  1. Ja, om du vill det i alla fall. En person som tillhandahåller avgiftsbelagda råd är inriktad mot dina krav, eftersom du är den som betalt avgiften.

  2. Ett grundläggande åtagande till att förbereda samråd protokoll, beror inte på form av ersättning (insättning eller avgift).

  3. Samråd protokoll är obligatoriskt att skapa sedan 2007 av försäkringsförmedlare.

  4. Råd konsumentcentrum Bundesverband (vzbv) kritiserade att dokumentationen i försäkringsbranschen snarare tjäna syftet att frikänna konsulten från ansvar.

  5. Sedan 2010 behövs rådgivning protokoll för investeringsrådgivning till värdepapper och finansiella instrument av banker, sparbanker och andra finansiella institutioner. Det ska ses om en liknande effekt som i försäkringssektorn uppstår.

  6. En egen form är en bra idé. Övergripande, skriftlig fixering av händelsen samråd, personliga situation och önskemål kunder, samt skrivna anteckningar till rekommendationer för båda sidor är bra.