Det finns flaggor för god finansiell rådgivning?

Fråga:

Hur man känner igen bra finansiella rådgivare som arbetar på en fristående basis och är inte bundna av företag? Vilka kriterier bör observeras (certifikat, awards, rekommendationer, etc)?


Svar:

Vi vet inte vad exakt du menar med finansiella rådgivare men generellt kan vi säga följande:

Försäkring-konsulter och försäkringsmäklare är inte företag, försäkringsbolag eller banker. Försäkring rådgivare (0 tidsbegränsade) neutrala och oberoende råd och få mot en avgift, för förhandlingar om avtal, försäkringar konsulter kan ta ingen provision.

Försäkringsmäklare fungerar mot avgift eller ge kontrakt mot kommissionen. De är också neutrala och representerade samt försäkring konsult, dina intressen och inte som någon försäkring eller bank eller liknande.

Någon seriös konsult / facilitator kommer att lämna över dess inledande information vänner, inuti kan du läsa status eller andra egenskaper. Som en försäkringsmäklare / rådgivare i registret över mäklare att bäras, du måste visa en utbildning. Här ska du ta detta ljus som inte bara konsult för finansiella tjänster eller försäkring professional (CCI), vilket är en ganska låg färdigheter utan ytterligare specialisering. Undantag finns naturligtvis, men det bör vara något mer allmän.

I området av finansiella tillgångar (exempel fonder) finns det fortfarande den så kallade finansiella investeringsrådgivare eller finansiella tillgångar heders rådgivare. Dessa har ingenting att göra med Versicheurngen u, ä, men affär uteslutande med pengar eller tillgångar.

En gång ensam dina önskningar lyssna till logga och besvara alla dina frågor och tydligt förklara alla möjligheter. Att du ska uppleva, inte någon som redan exakt vet vad är rätt, i helvetet eller dålig talar om vissa saker från framsidan eller med obskyra angående kinesiska att få höjer.

En hälsosam dos av skepsis är fastställt, och bäst först och främst kolla. Om han eller hon insisterar på att det är endast med fastighetsmäklare myndighet eller inte, han eller hon insisterar att alla befintliga kontrakt till honom / henne måste vara omskriven, sedan händer utanför.